勤學財經

撰文者：胡健蘭

「沒有專業背景、沒有大筆資金，身為小散戶，投資能賺錢嗎？」過去3年，有人靠投資低價水餃股，報酬率高達8倍；有人靠一籃子基金投資，績效打敗所有組合基金；有人玩權證，獲利翻百倍，這些人都不是專業投資人，而是上班族兼做投資的散戶。他們如何成為散戶贏家？如果資金不是小散戶扳倒大戶的關鍵，那究竟是什麼讓小螞蟻能夠順利扳倒大象？

廖述朗

散戶能用最短時間，創造出最大投資效益嗎？每週一到五都被門診及手術時間占滿的台大醫院眼科醫生廖述朗，就輕鬆做到了！透過一籃子基金配置，每天只花10～20分鐘關心市場，過去8年竟能創造年化10%的投資報酬率，近3年績效更全面打敗目前市場上成立超過3年的54檔組合式基金操盤人，為散戶螞蟻扳倒大象的案例再添一樁。


廖述朗投資基金近20年，曾因重壓日股基金，資產嚴重縮水，也遇過投資完全陌生的市場、沒留意市場流動性和基金規模過小的問題，導致基金在慘賠70%時遭到清算；一直到最近10年，才靠自學研究，摸索出投資基金致勝的策略。


親身經歷1998年亞洲金融風暴、2000年科技泡沫及2008年全球金融風暴3次市場崩跌，廖述朗說：「我學會不重壓單一市場，特別像是目前景氣復甦腳步仍未站穩的時候，成熟、新興市場我都會投資，因為在市場初升段，你無法預料哪個市場會領漲或落後，一籃子的配置方式最安心，又不用花太多時間去盯市場變化。」


一籃子基金配置，雖然能分散風險，但投資組合的總報酬率恐有落後疑慮，為了打破這個操作難題，廖述朗用「定期定額不停扣＋嚴守停利」的策略，讓獲利有效落袋，扣款資金源源不絕，因此能創造出漂亮的長期績效。

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